Il recente intervento del GAFI in tema di lotta al riciclaggio nel comparto immobiliare

Di Giampaolo Estrafallaces -

Nell’ambito delle attività che il GAFI conduce per sensibilizzare le autorità competenti e gli operatori ad una effettiva applicazione dell’approccio al rischio, a luglio 2022 è stata pubblicata una Guida specificamente dedicata al settore immobiliare. Infatti, le informazioni acquisite dal GAFI hanno evidenziato, in numerose giurisdizioni, la limitata consapevolezza dei soggetti operanti in questo settore in merito al loro ruolo nel contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Una delle principali ragioni di tale carenza andrebbe ricercata nella scarsità di riferimenti riguardo questo tipo di attività negli assessment nazionali che si limiterebbero a indicare la presenza in questo contesto di un “rischio alto” senza tuttavia offrire alcun concreto supporto. Pertanto, il GAFI ha fornito alcuni esempi/indicatori applicabili all’attività del real estate agent, nozione che comprende una vasta gamma di soggetti che a vario titolo operano nel comparto immobiliare. Infine, il carattere prevalentemente occasionale delle operazioni di compravendita di immobili dovrebbe indurre comportamenti rigorosi nella fase di on-boarding, specie per quanto riguarda l’origine della provvista utilizzata e l’esatta individuazione del titolare effettivo.

As a part of the activities that the FATF performs to make the competent authorities and operators aware of the effective application of the risk-based approach, a Guidance specifically dedicated to the real estate sector has been published in July 2022. The information acquired by the FATF has indeed highlighted in many jurisdictions the low levels of awareness of the subjects operating in this sector regarding their role in combating money laundering and terrorist financing. One of the main reasons for this lack of awareness should be sought in the deficiency of references regarding this type of activity in national assessments, which are restricted to indications on the presence in this context of a “high risk”, without offering however any concrete support. Therefore, the FATF has provided some examples/indicators relevant to the activities of the real estate agents, a notion that includes a wide range of subjects who operate in the real estate sector in various ways. Finally, the mainly occasional nature of real estate transactions should lead to a rigorous conduct especially in the on-boarding phase with regard to the source of the funds used for the transactions and the accurate identification of the beneficial owner.